จากข่าวดังไม่กี่วันที่ผ่านมา มีการรายงายว่า DSI เข้าจับกุมผู้ต้องหา รับเปิดบัญชีม้าให้เว็บพนันออนไลน์ยอดเงินหมุนเวียนในบัญชีกว่า 122,000,000 บาท โดยจับกุมได้ที่บริเวณด้านหน้าลานจอดรถ วัดใหม่ยายแป้น แขวงบางขุนนนท์ เขตบางกอกน้อย กรุงเทพมหานคร สำหรับ บัญชีม้า เป็นเครื่องมือประกอบการก่อเหตุที่สำคัญของเหล่ามิจฉาชีพ แต่ขณะเดียวกันก็สามารถใช้เป็นทริคเอาตัวรอดจากการตกเป็นเหยื่อได้ อย่าให้มิจฉาชีพหลอกให้คูณเปิดบัญชีม้าแลกกับเงิน เพราะบทลงโทษไม่คุ้มค่าอย่างแน่นอน แต่สำหรับใครที่ไม่รู้จักกับ บัญชีม้า คืออะไร สามารถมาทำความรู้จักพร้อมเปิดโทษหนักทั้งปรับและจำคุก
เครื่องโรเนียวคือ ? แตกต่างจากการถ่ายเอกสารปกติตรงไหน มาทำความรู้จักกัน
บัญชีม้า คืออะไร มาทำความรู้จักบัญชีอันตราย ที่มีบทลงโทษที่ไม่ธรรมดา
บัญชี ม้า คือ อะไร บัญชีที่ถูกเปิดเพื่อผลประโยชน์บางอย่าง เช่น นำไปใช้ทำเรื่องผิดกฎหมาย หรือเอาไว้ใช้สำหรับถ่าย เท หรือใช้ในการฟอกเงิน โดยบัญชีม้าคนที่ถือครองบัญชีมักจะไม่ใช้เจ้าของตัวจริง แต่จะเป็นของมิจฉาชีพนำไปใช้ ซึ่งส่วนใหญ่มิจฉาชีพจะใช้วิธีการจ้างวานคนทั่ว ๆ ไปให้ทำการเปิดบัญชีธนาคาร โดยให้เงินค่าจ้างแล้วแต่ตกลงกัน ซึ่งส่วนใหญ่มิจฉาชีพมักมองหาเหยื่อที่อยู่ในช่วงวัยรุ่น หรือคนสูงอายุ เพราะใช้เงินเป็นตัวหลอกล่อให้ตกหลุมพราง หรืออีกวิธีก็คือการสวมรอยเป็นเจ้าของบัญชี โดยการขโมยข้อมูลส่วนตัว เช่น ชื่อ-นามสกุล เบอร์โทรศัพท์ และหมายเลขบัตรประชาชนจำนวน 13 หลัก แล้วนำไปเปิดบัญชีออนไลน์ กว่าจะเจ้าของข้อมูลจะรู้ตัว ก็สายไปเสียแล้ว โดยบัญชีม้ามักจะเป็นบัญชีเงินฝากธนาคารที่บุคคลอื่นซึ่งไม่ใช่เจ้าของบัญชีตัวจริงเป็นผู้ถือครอง โดยบัญชีม้ามักถูกนำมาใช้ในการกระทำความผิดทางการเงิน เช่น รับโอนเงินจากการหลอกลวงต่างๆ, การพนัน, ยาเสพติด หรือการฟอกเงิน
ยกตัวอย่างบัญชีม้าที่มิจฉาชีพมักใช้
- แก๊งหลอกลวงคอลเซ็นเตอร์ ที่กำลังระบาดหนักในปัจจุบัน บัญชีม้า ก็เข้ามามีบทบาทสำคัญในการก่อเหตุ โดยเมื่อมีการหลอกลวงให้คนโอนเงินได้สำเร็จ ส่วนใหญ่แล้วบัญชีที่เหยื่อโอนเงินไปนั้น มักไม่ใช่ของเจ้าตัว แต่เป็นบัญชีของบุคคลที่สามหรือบัญชีม้านั่นเอง
การเปิดบัญชีม้ามี 2 วิธีหลัก ๆ ในการได้มา ได้แก่
- จ้างวานผู้อื่นให้เปิดบัญชี
- หลอกหรือขโมยข้อมูลส่วนบุคคลของผู้อื่นไปเปิดบัญชี
บัญชีม้ามักถูกใช้ในการหลอกลวงเหยื่อให้โอนเงินเข้าบัญชี โดยมิจฉาชีพจะอ้างว่าต้องการโอนเงินค่าสินค้าหรือบริการต่าง ๆ แต่แท้จริงแล้วเป็นการหลอกลวงเพื่อนำเงินไปใช้ประโยชน์ในทางที่ผิด
หากใครตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงที่ใช้บัญชีม้า สามารถทำได้ดังนี้
- แจ้งความกับเจ้าหน้าที่ตำรวจ
- ติดต่อธนาคารเพื่ออายัดบัญชี
- ตรวจสอบประวัติการทำธุรกรรมของบัญชี
โทษของบัญชีม้า
- บัญชีม้า ถือเป็นความผิดทางกฎหมาย ซึ่งผู้ที่เปิดบัญชีม้าหรือรับโอนเงินจากบัญชีม้าอาจมีความผิดตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 จำคุก 1-10 ปี หรือปรับ 20,000 – 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ และอาจมีความผิดฐานฉ้อโกงได้ด้วย
สรุป บัญชีม้า คืออะไร เป็นบัญชีที่ตัวแทนในการใช้ทำธุรกรรมทางการเงินต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นการโอน รับโอน หรือชำระเงิน เป็นต้น ซึ่งการมีบัญชีม้าจะสามารถช่วยปิดบังตัวตนที่แท้จริงของผู้ดำเนินธุรกรรมได้ อย่างไรก็ตาม ตามปกติแล้วคนธรรมดาส่วนใหญ่มักจะไม่ได้มีการเปิดบัญชีม้าดังกล่าวกัน แต่ผู้ที่ใช้ส่วนใหญ่คือกลุ่ม “มิจฉาชีพ” เพื่อใช้ปกปิดตัวตนที่แท้จริงสำหรับก่อเหตุหรือกระทำความผิด ด้วยเหตุนี้ กลลวงมิจฉาชีพแทบจะทุกรูปแบบจึงมักมีการใช้บัญชีม้าประกอบด้วยเสมอ ดังนั้น จึงควรระมัดระวังและหลีกเลี่ยงการมีส่วนร่วมกับบัญชีม้าทุกรูปแบบ เพื่อไม่ให้ตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพและถูกดำเนินคดีตามกฎหมาย
ขอบคุณเนื้อหาจาก : wikipedia
